建行员工成功堵截一场诈骗

近日，贵阳一位女子来到银行内办理业务，但是她的一些异常举动却引起了银行工作人员的注意……

据工作人员介绍：“2020年12月28日那天，一位50岁左右的阿姨走到了建设银行花溪支行一下属网点办业务。她看起来精神不错，声音洪亮，语速也很快，来到柜台上就吵嚷着让工作人员解决手机银行密码问题。”

阿姨一边不停在手机上操作，一边说着：要赶快转钱去充积分，人家好返现。柜员听到后觉得不对劲，为了避免阿姨被诈骗，立即叫来大堂经理一起了解情况。

原来，这位阿姨原本是准备通过手机银行APP把钱转给一家公司账户。但是，由于手机银行的登录密码是她儿子设置的，她不知道密码，也看不懂上面的提示，就来到了银行网点寻求帮助。

大堂经理向这位阿姨打听了一下，听到她说出的离谱的高收益，还有大额的返现，怀疑是涉嫌诈骗的公司。立即询问阿姨给对方转账的原因，是否知道对方的真实身份，以及该公司具体经营范围。

建行工作人员从阿姨支支吾吾的话语中大概能听到的信息是，这家公司做的是养老资金的项目，需要她把钱打过去购买积分，然后每月达到一定积分后以返现形式让她获利。

阿姨说她上个月转了六千就得到了三千多元返现，这个月的需要抓紧时间打过去六万，以便收到1月2-5号的返现。并且该公司还允诺即将返款六万，但是还要让她先提前交一万多的税，理由是“正规的单位都要向国家上税”。

根据经验，大堂经理敏锐察觉此事问题很大，便向阿姨说明这很可能是个诈骗团伙，建议阿姨不要将钱转到对方账户。但是，这位阿姨的情绪依然比较激动，态度很坚定，很着急，要求建行员工帮她解决问题，马上汇钱。

并且阿姨反复强调这是国家正规单位，并且有知名大企业的背景。她还向大堂经理推荐该软件，表明只要按规定投钱，以后养老的钱都有保障了。

建行工作人员凭借着专业知识判断，正常的理财产品不可能达到这么高的收益，这其中不会那么简单。银行员工反复询问阿姨的儿子是否知道此事，并通过阿姨的手机主动联系其儿子核实情况。经过一番沟通，从她儿子那里了解到，这家公司并非正规单位，之前该公司做活动，就向阿姨介绍过一次产品，但是之后不了了之，没想到阿姨自己研究了起来，还转了不少钱进去。经过儿子和建行工作人员的劝阻，阿姨终于放弃了给对方转账。

建行工作人员表示，类似的情况经常发生，所以这次希望通过这位阿姨的经历告诉大家，诈骗团伙的一般套路是先说服客户转钱到特定账户，然后返现一笔钱，逐渐获取客户的信任。待客户完全信任之后套取更多的钱，之后就销声匿迹，卷款逃跑。

“这次是因为阿姨忘记密码才没有损失，如果家里的老人遇到同样的情况岂不是很危险。部分老年人手中有着大笔资金，但是他们大都不了解金融知识，有些甚至ATM机也无法自主操作，需要在工作人员陪同下进行，诈骗团伙更容易把手伸进他们这一群体。”银行员工说。（建设银行供稿）