數字化時代，電信網絡詐騙手段層出不窮，嚴重威脅人民群眾財產安全，金融機構在防范電信詐騙中的重要作用日益凸顯。郵儲銀行貴州省分行始終秉持金融為民初心，持續履行金融反詐責任，深化警銀協同，在履行社會責任中取得積極成效，成功守護群眾“錢袋子”。

“火眼金睛” 識破騙局

近日，一名中年男子到郵儲銀行安順市分行轄內中華北路支行辦理轉賬業務。該男子稱，為湊齊子女在安順地區購買婚房的費用，他向朋友借了29萬元，由於手機轉賬額度受限，他需到網點將這筆錢轉出至子女的銀行卡。

由於該男子來自省外，又獨自一人前來辦理大額轉賬業務，出於資金安全考慮，網點櫃員仔細核查了該男子流水並詢問相關情況。

男子在郵儲銀行辦理業務。

經核查，該筆資金於半小時之前由遼寧轉至該男子卡上。在工作人員詢問中，該男子表述的部分信息含糊不清，描述的情況與反詐案例多處相同。網點櫃員立即將可疑情況上報，隨后與反詐中心進行聯系並報警。

在警方問詢下，男子主動交代這筆資金是涉案資金，他是受人指使欲將該筆資金取出洗白。隨后，該男子配合警方將29萬元涉案資金取出並交給警方，避免了涉案資金流出。

快速響應 挽回損失

近日，郵儲銀行貴陽市分行與貴陽市公安局雲岩分局協作，成功攔截了一起涉案金額高達20萬元的電信詐騙案件。

當天，郵儲銀行貴陽市分行客戶經理小張接到貴州某商貿公司財務蔡女士的求助電話，蔡女士稱有人使用企業微信冒充她們公司法人，傳遞虛假轉賬指示實施詐騙，已向多個賬戶共計轉賬32萬元，其中向郵儲銀行省外某支行賬戶轉賬達20萬元。

了解情況后，客戶經理立即與蔡女士所屬支行聯系，啟動緊急事件處置應急預案，並同時幫助聯系蔡女士轉賬賬戶的其他銀行，請求配合。

客戶贈錦旗感謝郵儲銀行幫助其挽回損失。

在貴陽市分行與上級行多部門聯動下，貴陽市分行轄內文昌南路支行9分鐘后將犯罪分子在郵儲銀行某省外網點支行的賬戶暫停非櫃面交易，有效避免對方資金轉出，隨后又報至公安機關，請警方對此賬戶進行凍結。最終該筆20萬元被詐騙款成功退返至客戶賬戶，目前案件還在持續偵破中。

事后，蔡女士為郵儲銀行貴陽市分行送去錦旗，表達對郵儲銀行工作人員認真負責、迅速反應最終挽回損失的感謝。

精准甄別 截獲嫌犯

近日，郵儲銀行六盤水市分行轄內鐘山中路支行成功攔截一筆涉案資金，以實際行動守護人民群眾“錢袋子”。

當天下午，客戶葉某某來到郵儲銀行鐘山中路支行辦理現金取款業務，該行工作人員根據賬戶核實工作要求，在核對客戶身份信息時，發現該客戶與上級行下發的涉案人員信息一致。

認真辦理每一筆業務，不給電詐分子可乘之機。

該行工作人員頓覺異常，立即將這一情況上報，同時還以辦公電腦卡頓等為由拖延業務辦理時間。隨后，反詐中心迅速通知轄內派出所民警趕到網點，成功將葉某某截獲，並帶回公安部門進行下一步核實調查。

為進一步遏制電信網絡詐騙案件高發態勢，近年來，郵儲銀行貴州省分行持續加強員工培訓，深入開展反詐宣傳，以守護百姓“錢袋子”為己任，守護客戶資金安全，為營造和諧安全的金融生態環境作出積極貢獻。（文/圖 郵儲銀行貴州省分行）

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