日前，遵義農商銀行喇叭支行在單位賬戶排查過程中發現某單位賬戶交易流水異常，立即對賬戶進行管控，並隨即對該單位賬戶法人代表孫某開展了盡職調查。

盡職調查過程中，工作人員詢問資金用途、交易對手等情況時，孫某一開始較為抵觸並稱銀行賬戶開立不能使用，還開來做什麼？工作人員告訴孫某出租、出借賬戶是一種違法行為，如果涉嫌幫助信息網絡犯罪活動，賬戶所有人可能承擔連帶賠償責任，甚至面臨刑事責任。經工作人員提醒，孫某才告知其近期在抖音上看到貸款營銷廣告，便與廣告發布方聯系，對方稱可以該單位名義簽訂項目合同，並給予一定的返點，同時也可以為該單位發放貸款，但需要孫某將U盾交由其測試單位賬戶是否可以正常使用，如賬戶能正常使用，即可簽訂合同，並歸還U盾。於是，孫某到廣東汕頭將U盾交給了對方，同時告知其網銀密碼和口令。

雖然孫某告知了工作人員整個過程，但此時孫某仍未意識到自己可能已遭遇詐騙。在工作人員的指導下，孫某立即與廣告發布方聯系要求其按約定歸還U盾，但對方要求孫某刪除聊天記錄，並將孫某拉為黑名單。孫某最終醒悟，意識到已遭遇電信詐騙，並向當地公安報案。

因喇叭支行及時採取了有效的管控措施，阻斷了不法分子繼續利用該賬戶過渡資金的行為，同時截留了11.29萬的涉詐資金，避免了不必要的損失。

近年來，電信網絡詐騙案件層出不窮，民眾深受其害。為切實保護民眾資金財產安全，嚴防銀行賬戶被不法分子利用以實施詐騙等違法犯罪活動，遵義農商銀行高度重視電信網絡詐騙治理工作，切實落實主體責任，堅決打擊治理電信網絡詐騙。（蘇靜、馮欣）

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