如何下好先手棋、打好主動仗，防范化解重大風險，是推動高質量發展的重要保障。今年以來，南方電網貴州電網公司以數字化轉型為契機，聚焦“業務流程依法合規、資金資產人員安全、經營效率效益優秀”的內控目標，以不干預業務運行的“無感風控”為導向，創新實踐“413”（4種維度、1個工具、3項機制）風控數智化路徑，著重關注業務中的多發、易發違規問題，推動風險管控貫穿事前、事中、事后業務全流程，著力提高防控能力和風險化解能力，助力一流企業建設。

數智化風險防控機制依托規則中心，調用數據中心業務數據來監控篩查。實現業務異常自動識別，高效即時向相關單位、部門發出預警。這一機制支持流程導向的風險分析、監督評價，實現業務異常的“自動識別、預警、派發、處置、監控”閉環管理，有效推動了風險合規管理從傳統的“事后查”向數字化時代的“事前控制+事中防范”模式轉變。

從四個維度開展風險點的梳理與篩查規則建設

從風險源頭及風險事件出發，沿著業務流程協作與價值走向進行風險點和監控規則的梳理、歸集與優化，下好防范風險的先手棋。

基於業務風險的正向梳理實現風險全覆蓋。以“正向梳理，風險歸因”為思路開展風險分析，識別生產、基建、供應鏈、計財、規劃、創新、市場營銷、法規等業務域風險。對風險等級較高且有數據支撐的風險點開展研究，結合業務流程與數據分析，開展風險監控規則的正向梳理，建設風控規則88條。

基於問題導向的反向梳理實現風險無遺漏。以業務歷史問題為來源，根據法律法規、企業制度、風險清單等進行反向梳理，提煉典型問題特征。對於性質重要、經濟損失大、影響范圍廣等重大風險事件或問題事項，梳理風險屬性，建設風控規則329條。

基於業務流程的場景梳理實現風險直觀化。以“問題歸納，場景分析”為主要思路，根據南方電網公司各業務域專項治理行動方案，提取重點關注問題及高頻高發問題，錨定風險主題並細化問題場景。依據協同防控理念，確立問題場景36個，建設風控規則52條。

基於融合思維的價值梳理實現風險協同化。根據南方電網公司《企業架構白皮書》及企業架構體系指引，通過“縱向到底”“橫向協同”兩個視角，分析業務協同風險點。構建“點”（業務環節）“線”（業務流程）“面”（業務場景或專業級價值流）“體”（企業級價值流）全方位風險感知體系。完成“資產全生命周期管理、客戶服務全方位”2條企業級價值流，7條專業級價值流，7個業務協同場景的規則整理，建設風控規則40條。

以3類支撐能力建設“1”個全面風險管控數智化工具

以全面風險管理理論為指引，將風控規則、業務數據作為重要載體和要素，建設風控數智化平台，支撐3種實時預警與風險管控能力，涵蓋信息收集、風險評估、風險監控、風險監督與改進、決策支持五大模塊，覆蓋8個業務域的7個協同場景、49條專業級流程，66條操作級流程，建設104個功能點，支撐風險體系管理、風險日常管理、風險監測、決策支持等業務的線上化、流程化處理。

支撐暢通化信息收集能力。依托風控數智化平台，強化與業務系統在信息傳遞、數據共享等方面的集成，在不干預業務運行的情況下自動實時獲取前端業務數據信息。

支撐實時精准預警能力。通過實時信息收集與模型運算，實現“T+1”數據同步聯動。當業務系統中存在環節缺失或異常數據，風控平台可實時預警，基於風險對象自動關聯處置部門，及時下發風險提示予以糾偏，實現風險告警與風險提示信息的精准派發。

支撐動態化整改跟進能力。風控平台自動生成風險處置單，風險管理者通過工作流程引擎實時監控風險處置全過程。同時，雲景平台對風險處置進度、處置超期等情況進行展示，實現風險處置的智能掌控、動態跟蹤。

構建三個機制保障風險管控有效推進

建立“一二三道防線協同發力、齊抓共管”的工作機制。融合信息、資源、決策等維度，建立業務、風控、監督全過程PDCA閉環管控協同，筑牢合規風險底線。各業務部門發揮風險管理體系第一道防線主體責任，在線實現對部分風險的提前預警、動態管控。

建立風險監控規則持續建設及迭代機制。根據用戶反饋，結合風險數據分析，實時對規則進行優化迭代。以監督發現問題為導向，新建監控規則堵住風險漏點。打通與業務系統鏈路，運用貴州電網公司“都勻范式”“三預一屏（預警、預報、預測和光字屏）”數字化思維推進監控規則的共享復用。

建立風控常態化運營機制和評價體系。通過周報、月度例會、月報等多種形式對各部門風險管控情況進行全過程管理，研究建立貴州電網公司風險管理評價標准，多渠道開展風險管理員培訓，將各部門風險管控情況納入業績考核及違規追責體系中，推動各業務部門發揮風險管理體系第一道防線主體責任。

經過4個批次的風險梳理與規則建設，貴州電網公司成功識別出1079個流程中的關鍵風險點，在計財、供應鏈、營銷等八個業務域內明確了297條風險監控規則。按照價值效用劃分，規避經濟損失類88條，揭示重大重要風險類25條，提高業務規范性148條，提高工作效率24條。在平台一期建設中，已完成其中120個規則創建工作，實現了直接挽回經濟損失、提前告知風險隱患、支撐服務專項工作等綜合價值。自2023年12月在貴州電網公司試運行以來，風控平台掃描風險78956個，其中告警類6079個，提示類72877個，涉及金額巨大，通過整改挽回經濟損失逾600萬元，充分發揮了風險管理全暴露、早發現、及時控的作用。如通過“電網基建項目物資應退未退”監控規則發現某單位“10kV四格線繆家村台區改造工程”等150個項目甲供工程余料物資應退未退，通過整改以抵扣項目工程款方式追回110萬元。貴州電網公司總結風險規則模型建構“四步法”，以此為基礎編制《南方電網公司風控數智化規則編制指引》《南方電網公司風險監控規則庫要素及定義說明》。2024年9月，該數智化應用已在南網總部及所屬各單位推廣部署。

風控數智化是貴州電網公司在健全風險防控機制方面的一次創新突破，同時也是推動戰略規劃有效落地的重要舉措。通過這一實踐，貴州電網公司實現了對風險的持續實時監測，並確保了全單位、全業務和全流程的全方位監督，從而有力保障了經營安全。接下來，貴州電網公司將持續深化全面風險管理數字化轉型，構建更高效、智能的風險管理體系，為一流企業建設筑牢風險防線、提供堅實保障。（貴州電網公司）

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