信用卡在為日常生活帶來便捷的同時，背后潛在的風險也不容忽視。近日，建行貴州省分行依托高效的風險識別能力，成功攔截一起精心偽裝的信用卡套現騙局，有效保障了客戶的資金安全。

據了解，建行貴州省分行審批人員小鐘在處理一批信用卡申請時，發現其中十余份申請材料中預留的聯系電話均指向同一號碼，瞬間引起警覺。小鐘隨即協同團隊對歷史申請記錄進行核查與疑點分析，初步判斷該批次申請存在風險。貴州省分行立即與信用卡業務辦理機構建行遵義分行啟動聯動機制，共同展開風險排查，及時守護客戶信用卡安全。

隨著大數據交叉驗証與實地走訪的深入，真相逐漸明朗。不法中介以“信用提額”“免息套現”為名，誘導客戶偽裝成虛構小微企業的員工，並設置“統一聯絡號碼”，意圖后續實施違規套現操作。此類包裝手段隱蔽性強，一旦得逞，客戶可能面臨債務風險與法律糾紛。

“幸虧銀行及時提醒，否則我可能無意中卷入違法違規行為！”客戶張先生事后深感慶幸。建行客戶經理在了解情況后，第一時間與相關客戶進行耐心溝通，細致講解信用卡套現的違法性質及其可能引發的嚴重后果，包括債務累積、個人征信受損以及信息泄露風險。經過專業講解，張先生等客戶深刻認識到合規使用信用卡的重要性，並表示將自覺遵守相關金融法規。

以此事件為契機，建行貴州省分行將持續提升員工風險識別能力和業務規范性，並推出《反詐情景劇》系列微課程，增強公眾防范意識。建行貴州省分行始終秉持科技驅動與責任為先的理念，在維護金融安全的道路上持續深耕，堅定擔當客戶信賴的“金融衛士”。（建軒）

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