如今，电信诈骗手段层出不穷，贵州银行贵阳分行网点员工练就“高超”的识诈技能，守护客户的钱袋子。2024年至今，贵州银行贵阳分行共堵截外部欺诈事件69起，配合公安机关抓获涉嫌电信网络诈骗人员13人，收到公安机关感谢信、表扬信15封。

取钱的老人身后跟着俩“保镖”

2025年6月21日，一名60多岁的老人和两名年轻男子走进贵州银行贵阳某支行，要取现金7.86万元。老人在柜台坐下，两名男子则在等候区紧紧盯着他。

柜员张云（化名）询问老人资金用途，老人支支吾吾，只说取钱有用。张云直觉感到不对，抬头看见两名男子神色紧张地走近，张云一边请老人稍等，一边打开账户查看。他发现，老人卡上有笔资金是当天转入的，资金转入后，马上在几家银行办理了取现。

张云将情况报告给会计主管刘星（化名）后，两人继续以业务办理为由拖延时间，并联系了南明区反诈中心。

刘星刚放下电话，两位民警就进了网点，立刻控制住两名年轻男子。此时老人也慌了神，掏出两部手机不停地操作。在大堂保安的协助控制下，民警对3人的情况进行了初步了解。

原来，两名男子是外地人员，他们告诉老人，可以帮他理财投资，并且把“投资收益”提前打入老人的账户。6月21日，老人果然收到了“投资收益”，便和两名男子四处辗转取现金。他们先去了某家银行，结果被工作人员识破，然后来到贵州银行，结果又被戳穿。此时，贵阳市公安局南明分局涉网侦防分中心已经接到上一家银行的报警电话，再次接到贵州银行电话时，民警立即赶到了现场。

经了解，此次堵截的正是涉诈资金，还牵出了一个外地流窜到贵阳作案的8人团伙，人员已全部抓捕。3天后，贵阳市公安局南明分局涉网侦防分中心为该支行送来了表扬信。

不认识的“表弟”转来25万元

2025年4月8日下午，一名男子神色匆匆地走进贵阳某支行营业大厅，要求支取25万元现金。柜员王林（化名）一边询问取款用途，一边查询流水记录。流水记录显示，男子近一年流水主要是社保代发，但这笔待支取资金却是前一天由另外的账户转入，该账户和他从没有过资金往来。

面对王林的询问，男子称转账人是表弟。王林进一步询问，男子神色紧张，支支吾吾。王林警觉此事有蹊跷，他一边以需要进一步核实信息为由稳住男子，避免打草惊蛇，一边迅速将情况上报给支行运营主管。

运营主管得知情况后，迅速赶来协助调查。经过深入查询，发现该男子是涉案人员。支行立即电话联系反诈中心，中心随即通知辖区派出所出警。同时，支行通知大堂经理及保安人员密切关注该男子动态，时刻留意其一举一动。

不久，公安机关人员抵达银行网点。在支行工作人员的紧密配合下，顺利将该名疑似涉案人员带离银行，作进一步调查处理。事后，支行根据反诈中心意见对该账户进行了不收不付控制，并积极向警方提供了大额不明资金取现的线索。

2025年4月21日，贵阳分行收到贵阳市打击治理电信网络诈骗工作协调机制办公室发来的表扬信。

一直以来，贵阳分行坚持“内外兼修”，全方位构建反电信网络违法犯罪工作机制，全力守护群众“钱袋子”。

从源头管理入手，在开户、特殊业务办理、取现等关键业务环节，严格落实规范流程，并加强上门核实工作，将诈骗风险扼杀在萌芽状态。同时，积极与公安部门紧密联动，通过联合开展反诈宣传活动，普及反诈知识，有效提升群众的“反诈防诈”意识。

2024年初以来，贵阳分行配合公安做好受害人保护性止付工作，涉及账户13293个，共保护资金2.26亿余元。（贵州银行）

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