近年来，违法犯罪案件层出不穷，诈骗手段也日新月异。2021年12月29日，建行贵阳城北支行员工火眼金睛识别两起诈骗案件，协助警方抓获犯罪嫌疑人四名，成功挽救客户资金损失，为打击诈骗、维护社会安定贡献金融力量。

警银联动捣毁洗钱窝点

12月29日一早，某公司员工因公司账户无法使用来到建行贵阳乌当支行咨询具体原因。柜员按规定调阅客户资料进行正常排查，并询问客户公司经营情况。

对话过程中经办柜员发现，该客户回答问题含糊不清、眼神躲闪。多年的工作经验让他心生怀疑，便借口暂离柜台，立即将该线索报告给贵阳市公安局乌当分局反诈中心。

回到柜台后，该客户态度却突然变得有些暴躁，催促柜员赶紧将问题解决，自己有要事要赶回去处理。为稳住客户、拖延时间，柜员耐心安抚客户情绪，表示因业务比较复杂，需要主管授权，才能将账户恢复正常。

听完柜员的解释，客户慢慢安定下来，安心等待柜员办理业务。十几分钟之后，乌当分局刑侦大队和侦防中心民警赶到网点，将该客户带离审讯。

在公安机关审讯的压力下，该嫌疑人如实坦白其利用多个账户进行洗钱的违法行为，并供出作案地点和同伙。当晚，公安机关成功捣毁该洗钱窝点，另外三名嫌疑人被一举抓获，现已全部被刑事拘留。

齐心协力堵截诈骗资金

12月29日中午，建行贵阳新天卫城支行大堂经理在协助客户潘先生办理转账业务的过程中获悉，潘先生最近在某APP上申请了两万元的贷款，但由于放款预留的建行卡号输入错误，导致贷款资金未到账。随即便有自称为信贷经理的人联系潘先生，说两万元的贷款资金被银保监冻结了，需要在1小时内往银保监的账号汇一万元作为解冻资金，并向潘先生出具了一张“银保监”的红头文件。

为保护客户资金安全，两位大堂经理仔细查看了相关信息，意识到这可能是一起电信诈骗，立即向网点负责人和营运主管报告相关情况。

之后，网点负责人和主管拨通“信贷经理”电话，主动表明身份，核实事情真伪。对方支支吾吾不作正面回答，甚至多次威胁潘先生，不转账便会影响潘先生及其家人的征信。通话结束后，主管再次查看潘先生在该APP上的贷款信息，却发现所有信息均已注销。

网点负责人一边安抚潘先生的情绪，一边跟他分析事件疑点。同时，主管立即拨打报警电话，向公安机关报告该起诈骗案件。

经过几名员工的努力分析和劝说，潘先生终于相信自己遭受的是诈骗，放弃了转账的念头，并在大堂经理的陪同下前往就近的公安机关进行备案。

服务时多一句关心，工作中多一分警惕。建行员工牢记自身责任，以高度的敏锐、灵活的应变守好客户“钱袋子”，当好金融“守门人”。（建轩）

分享让更多人看到