近日，郵儲銀行羅甸縣支行依托嚴密貸后管理機制，強化貸款用途全流程穿透管控，聯動羅甸縣公安局成功堵截一起信貸資金挪用並潛藏電信詐騙風險事件，為客戶全額挽回30萬元資金損失，用心守護群眾財產安全。

據悉，公職人員羅某以房屋裝修為由，向該行申請30萬元信用消費貸款。該行嚴格落實常態化貸后檢查要求，工作人員在跟蹤核查資金使用計劃時敏銳發現疑點：結合客戶近期家庭收支情況分析，暫無緊迫的裝修資金需求，與申報的貸款用途存在明顯出入。工作人員隨即就貸款真實資金規劃開展深度核實。

經耐心溝通勸導，借款人羅某坦誠說明，計劃將貸款資金轉借親友﹔而其親友准備將其中15萬元轉賬至某中介機構繳納保証金，試圖申請大額貸款，該行為存在遭遇電信網絡詐騙的重大風險。該行高度警惕，第一時間啟動警銀聯動應急處置機制，迅速聯系羅甸縣公安民警到場協同處置。在公安部門配合下，及時對賬戶內尚未劃轉的15萬元資金實施管控，並成功追回已流出的15萬元，阻斷資金流向涉詐渠道，全額保全30萬元信貸資金，避免客戶蒙受重大經濟損失。

事件處置期間，該行同步面向羅某開展金融合規與反詐宣講，明確告知消費貸款資金嚴禁轉借他人、不得違規對外流轉，細致解讀電信網絡詐騙常見作案套路，以及挪用信貸資金面臨的征信影響與法律責任，引導客戶樹立理性借貸、合規用資的觀念。

下一步，羅甸縣支行將持續抓實信貸全流程風險管理，做精做細貸前調查、貸中審查、貸后檢查各關鍵環節﹔不斷深化警銀反詐協作機制，常態化開展反詐知識、信貸合規宣傳教育，持續織密金融風險防控防線。（黃錦妮）