“鄉村振興實現全面脫貧”

“只要你來，就能領錢”

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以“共富”為由頭，打著國家扶貧項目旗號，誘導老年人提供銀行卡“跑分”洗錢。遇到這樣的“天選”騙局你會相信嗎？

64歲的楊老伯就對這個“國家投資項目”深信不疑，認為自己是“被選中的人”。

6月21日，南明公安分局涉網偵防分中心接到中國農業銀行花果園支行工作人員的舉報，稱現場有一老伯取錢行為可疑，請求民警及時關注。

楊老伯取現金。

接到報警后，涉網偵防分中心立即組織警力趕往現場，同步聯動分局偵查中心開展情報支撐。

經過偵查，發現該取錢老伯身后確實有另外兩名男子尾隨。經過現場調度，民警迅速出擊，很快將楊老伯在內的3名可疑男子抓獲。

根據尾隨男子對上家的供述及“飛機”APP的聊天記錄，辦案民警認真分析研判，很快，鎖定了一個來自雲南的流竄洗錢“跑分”團伙。經查，該團伙除這3人外，還有5人藏匿於花溪區一民宿內。

犯罪團伙成員之間使用“飛機”APP的聊天記錄。

為不打草驚蛇，辦案民警迅速鎖定該團伙的蹤跡，准備展開落地抓捕。沒想到，該團伙異常警覺，在發現被抓的“馬仔”失聯一個小時后，幾人迅速逃離了民宿。

通過現場周邊視頻偵查，民警發現嫌疑人逃離時駕駛車輛信息。於是，立即申請組群作戰，在貴陽市公安局局情指統籌下，調度交警資源協作落地車輛。同時，調度周邊巡邏警力趕到現場支援。

當天下午17時許，於觀山湖一台球室將同案的5名犯罪嫌疑人全部抓捕歸案。

民警將同案5名犯罪嫌疑人全部抓捕歸案。

原來，不久前，楊老伯在某網站上偶然間看到一款內容為“國家扶貧”的投資項目。了解后得知國家有一批“鄉村振興扶貧款項”需要發放，隻需要楊老伯出借銀行卡“刷流水”即可辦理，最高能領取百萬元。

天上能有這掉餡餅的好事？ 經過詐騙分子不斷洗腦 楊老伯在金錢的誘惑下信以為真，他將自己的身份証照片、手機號一一發送給對方，並按要求將對方轉到自己銀行卡的錢款，從線下銀行網點取出交給所謂的“工作人員”。

面對高達數百萬“扶貧資金”的誘惑，楊老伯在明知對方錢款來路不正的情況下，仍抱著僥幸心理與“上線”配合。

目前 該案抓獲涉嫌掩飾隱瞞犯罪所得罪8名嫌疑人。其中，6人被依法刑事拘留，扣押涉案手機8部、扣押現金2萬元，攔截涉詐資金5.89萬元。案件正在進一步辦理中。

警方成功端掉該詐騙團伙。

案例分析：免費領取“國家扶貧款”“百萬扶貧基金”“養老金”、高額補貼等是當前涉詐洗錢的主要套路之一。洗錢團伙以發放扶貧款項、高額補貼等為由，以需要包裝流水為幌子，誘導中老年朋友提供銀行賬戶給他人轉賬或者收款后取現返存指定賬戶。在此提醒大家，應當保護好自己的銀行卡，切勿隨意提供給他人轉賬或者幫助他人取現轉移，請務必提高警惕，勿充當電信網絡詐騙的洗錢工具人。

詐騙新手法。

套路解析：

1、虛假廣告，冒充客服。

詐騙分子往往緊跟時事熱點、重點政策，利用群眾對政策理解的偏差，再偽造國家機關印章制作假文件博取信任，誘導被害人通過下載App加入事先准備好的詐騙群聊。

2、洗腦引導，騙取信任。

詐騙分子打著國家政策、國家支持的幌子偽造文件或使用虛假APP引導群眾積極參與領取國家扶貧資金項目，騙取群眾的信任，進而使用群眾提供的銀行卡進行洗錢“跑分”。

3、收到轉賬，完成洗錢。

詐騙分子利用受害人逐利的心理特性，以“包裝流水”的名義將涉詐資金轉入受害人賬戶，並引導其將資金轉至指定賬戶或前往銀行櫃台取現。

警方提示：

1、國家的各類福利政策均有正規的申請渠道和流程，不會通過非官方、私下的方式通知領取！

2、金融類App在手機應用市場的上架審核十分嚴格，需要提供相關資質証明。由於虛假App無法在正規應用市場上架，詐騙分子只能以發送網址鏈接或二維碼的方式讓被害人下載虛假貸款APP。

3、請合法使用銀行卡、電話卡，不要出租、出借、出售自己的電話卡、銀行卡、金融賬戶等給他人，以免成為不法分子的工具人。

4、各類誘惑參與洗錢的套路頻頻出現，若提供銀行卡參與“收款”或“取現”，成為洗錢環節中的一環，可能涉嫌犯罪，公安機關將依法嚴厲打擊！如不幸被騙，一定要保留好聊天記錄、交易記錄、對方聯系方式等証據，並立刻撥打110報警。（文/圖 錢姿璇）

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