1月10日，凱裡農商銀行與凱裡市公安局快速聯動，成功堵截一筆涉案資金轉移，截留涉案資金2.8萬元，有效保護了人民群眾的資金安全。

當天13點50分，凱裡農商銀行小十字支行走進一位中年男子辦理取現業務，取現金額2.8萬元。經辦櫃員按照業務流程對客戶進行身份識別和流水查驗，發現客戶資金才從山東農信匯入，存在資金快進快出風險，便詢問客戶資金來源，客戶回答吞吞吐吐，不斷翻看手機微信。這引起工作人員高度警惕，立即上報給會計運營主管進一步了解客戶情況。

客戶辦理業務。

通過不斷詢問客戶，發現客戶回復話術都是別人通過微信“指導”，種種跡象讓銀行工作人員判定存在洗錢風險。銀行工作人員一方面引導客戶到會客室進一步核實情況，一方面立即向凱裡市公安局反詐中心匯報。反詐中心了解情況后，立即出警趕到銀行處置。

警察到達現場，與銀行工作人員一起問詢客戶資金用途，客戶稱借給親戚結婚，卻無法很快說出親戚姓名、住址及結婚日期等。見客戶不說實話，警察隨即核實其微信聊天記錄，確定其有協助轉移涉案資金嫌疑，便告知該行為將觸犯相關法律並要承擔嚴重法律后果。在警銀聯動的規勸下，客戶最終承認自己因為貪圖“好處費”，違規使用銀行卡幫助陌生人過渡可疑資金的事實，主動交代前因后果，並稱將積極配合警察和銀行進行處置。警察隨即對客戶賬戶進行反詐標記和止付，並按流程落實后續處理。

向客戶了解情況。

“幸虧有銀行工作人員和警察耐心勸阻，不然我就因為貪小便宜而違法犯罪，今年春節有可能都過不成了。”客戶感激地說。

年關將至，電信詐騙層出不窮，反詐工作形勢嚴峻。下一步，凱裡農商銀行將繼續打擊治理電信網絡詐騙，強化警銀協同，以實際行動牢牢守住人民群眾“錢袋子”。（文/圖 龍星春）

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