客戶要求提高轉賬額度 銀行察覺風險 挽回近2萬元損失
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近日,貴定農商銀行城關支行成功攔截了一起電信詐騙事件,守護了群眾的“錢袋子”安全。
事發當日,客戶唐女士來到貴定農商銀行城關支行辦理業務。為了方便將銀行卡內近2萬元轉走,唐女士要求提高轉賬額度。城關支行的工作人員按照業務辦理規范流程,認真負責地查詢了唐女士近期的銀行流水及賬戶歷史限額記錄。
在查詢過程中,工作人員發現了異常情況。唐女士的賬戶以往發生交易流水的金額一般較小,也從未有過大額轉賬交易記錄。然而,近日她的賬戶卻突然從外省銀行卡轉入了近2萬元的資金。面對這突如其來的大額進賬,城關支行工作人員敏銳地察覺到可能存在風險,立即提高了警惕,對唐女士進行了詳細詢問。
當工作人員詢問轉入賬款方與唐女士的關系時,唐女士稱是雙方是朋友關系,這筆資金是那位朋友償還她的借款。但當工作人員進一步詢問這位朋友的聯系電話時,唐女士卻支支吾吾,聲稱朋友電話已變更,無法提供新的聯系方式。這一回答讓工作人員心中的疑慮更甚。於是,在征得唐女士同意后,工作人員查看了唐女士與那位朋友的QQ聊天記錄。聊天記錄中,唐女士稱呼對方為“老師”,而對方明確要求唐女士到櫃台提升轉賬額度。
面對這一情況,工作人員立即將情況進行上報,城關支行行長與會計主管迅速趕到,試圖與唐女士進一步交流,獲取更多信息。然而,此時的唐女士已經不願提供更多的聊天細節,並且表現出了警覺和抵觸的情緒。
見此情形,工作人員深知時間緊迫,果斷採取措施穩定唐女士的情緒,並第一時間上報貴定農商銀行反詐聯絡員及轄區派出所。轄區派出所民警迅速趕到現場,與城關支行工作人員一起對唐女士進行耐心溝通,詳細講解了電信詐騙的常見手段和危害。
經過一番努力,終於讓唐女士認識到自己正處於電信詐騙的陷阱之中。最終在警方與城關支行干部職工的攜手合作下,成功阻止了這起電信詐騙事件的發生,避免了近2萬元的財產損失。
近年來,電信詐騙手段層出不窮,給廣大人民群眾的財產安全帶來了嚴重威脅。貴定農商銀行一直高度重視反詐工作,通過加強員工培訓、開展宣傳活動等多種方式,不斷提高員工的反詐意識和能力,同時也積極向客戶普及反詐知識,增強客戶的防范意識。
貴定農商銀行成功這起攔截電信詐騙事件,再次為廣大人民群眾敲響了警鐘。在日常生活中,大家要時刻保持警惕,對於陌生人的轉賬要求、高額回報的投資誘惑等要謹慎對待,切勿輕信,以免落入詐騙分子的陷阱。(楊盛嬌、羅教毅)
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