中國民生銀行貴陽分行發布打擊防范非法集資宣傳提示

2020年05月15日08:00  來源:人民網-貴州頻道
 

5月14日,中國民生銀行貴陽分行發布打擊防范非法集資應知應會宣傳提示,提醒市民注意防范一些不法分子打著“金融創新”區塊鏈的旗號,通過發行所謂“虛擬貨幣”“虛擬資產”“數字資產”等方式吸收資金,避免公眾合法權益受到侵害。

中國民生銀行貴陽分行提示,此類活動並非真正基於區塊鏈技術,而是炒作區塊鏈概念行非法集資、傳銷、詐騙之實,其以“金融創新”為噱頭,實質是“借新還舊”的龐氏騙局,資金運轉難以長期維系。請廣大公眾理性看待區塊鏈,不要盲目相信承諾,要樹立正確的貨幣觀念和投資理念,切實提高風險意識﹔對發現的違法犯罪線索,可積極向有關部門舉報反映。(李韻)

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1、什麼是非法集資?

非法集資是指法人、其他組織或者個人,違反國家金融管理法律規定,向社會公眾吸收資金的行為。我國法律有明確規定,非法集資是一種違法行為,情節嚴重構成犯罪的,要依法追究刑事責任。目前,在刑法上非法集資主要涉及到兩個罪名,一個是非法吸收公眾存款罪,一個是集資詐騙罪。

2、非法集資有哪些基本特征?

(1)未經有關部門依法批准或者借用合法經營的形式吸收資金﹔

(2)通過媒體、推介會、傳單、手機短信等途徑向社會公開宣傳﹔

(3)承諾在一定期限內以貨幣、實物、股權等方式還本付息或者給付回報﹔

(4)向社會公眾即社會不特定對象吸收資金。

3、非法集資金融詐騙活動的常見手段是什麼?

(1)承諾高額回報。不法分子為吸引群眾上當受騙,往往編造

“天上掉餡餅”“一夜成富翁”的神話,通過暴利引誘許諾投資者高額回報。為了騙取更多的人參與集資,非法集資者在集資初期,往往按時足額兌現承諾本、息,待集資達到一定規模后,便秘密轉移資金或攜款潛逃,使集資參與者遭受經濟損失。

(2)編造虛假項目。不法分子大多通過注冊合法的公司或企業,打著響應國家產業政策、支持新農村建設、實踐“經濟學理論”等旗號,經營項目由傳統的種植、養殖行業發展到高新技術開發、集資建房、投資入股、售后返租等內容,以訂立合同為幌子,編造虛假項目,承諾高額固定收益,騙取社會公眾投資。有的不法分子假借委托理財名義,故意混淆投資理財概念,利用電子黃金、投資基金、網絡炒匯、電子商務等新名詞迷惑社會公眾,承諾穩定高額回報,欺騙社會公眾投資。

(3)以虛假宣傳造勢。不法分子為了騙取社會公眾信任,在宣傳上往往一擲千金,採取聘請明星代言、在著名報刊上刊登專訪文章、雇人廣為散發宣傳單、進行社會捐贈等方式,加大宣傳力度,制造虛假聲勢,騙取社會公眾投資。有的不法分子利用網絡虛擬空間將網站設在異地或租用境外服務器設立網站。有的還通過網站、博客、論壇等網絡平台和QQ、MSN等即時通訊工具,傳播虛假信息,騙取社會公眾投資。一旦被查,便以下線不按規則操作等為名,迅速關閉網站,攜款潛逃。

(4)利用親情友情誘騙。不法分子往往利用親戚、朋友、同鄉等關系,用高額回報誘惑社會公眾參與投資。有些參與傳銷人員,在傳銷組織的精神洗腦或人身強制下,為了完成或增加自己的業績,不惜利用親情、地緣關系拉攏親朋、同學或鄰居加入,使參與人員迅速蔓延,集資規模不斷擴大。

4、當前非法集資金融詐騙類型主要有哪些呢?

(1)以“投資理財公司”為名的非法集資

(2)打著假“養老”旗號的非法集資

(3)以高價回購收藏品為名的非法集資

(4)互助平台實行傳銷與非法集資相結合

(5)購物返利形式的非法集資

(6)以“交易市場”為名的非法集資

(7)以“私募基金”為名的非法集資

(8)以“原始股和股權眾籌”為名的非法集資

5、如何避免掉入非法集資陷阱?

面對非法集資的陷阱,要做到“四個不”:

一是對高息“誘餌”不動心。

二是對老板“實力”不崇拜。

三是對企業“背景”不迷信。

四是對熟人“熱心”不輕信。

6、發現非法集資活動,應該怎麼辦?

一旦發現企業或者個人有非法集資違法犯罪活動,應當及時向

公安機關報案或者舉報,由公安機關立案查處。作為集資群眾要注意收集非法集資活動的証據,協助公安機關辦案,切忌心存幻想,避免遭受更大的損失。

7、參與非法集資形成的風險及損失由誰承擔?

非法集資屬違法犯罪行為,根據我國法律法規,因參與非法集資活動受到的損失,由參與者自行承擔,參與者利益不受法律保護。

(責編:顧蘭雲、陳康清)

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